O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA emitiu um alerta severo aos americanos, instando-os a evitar serviços de transmissão de dinheiro criptografado não registrados. Num comunicado divulgado quinta-feira, o FBI, através do seu Internet Crime Complaint Center (IC3), enfatizou os riscos associados à utilização de empresas que não estão registadas como Empresas de Serviços Monetários (MSBs) ao abrigo da lei federal.
De acordo com o FBI, os americanos devem ter cautela e evitar o envolvimento com serviços de criptografia que não cumpram as regulamentações contra lavagem de dinheiro. A agência destacou a importância de realizar a devida diligência, aconselhando os indivíduos a evitar plataformas que negligenciem a coleta de informações essenciais de conhecimento do seu cliente (KYC) dos usuários.
As informações KYC normalmente abrangem detalhes pessoais, como nome, data de nascimento e endereço. Ao aderir a estas medidas de precaução, os indivíduos podem mitigar a probabilidade de utilização inadvertida de serviços não conformes.
Para ajudar os consumidores a verificar a legitimidade de uma empresa, o FBI recomendou a utilização de uma ferramenta fornecida pela Rede de Execução de Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) para verificar se uma empresa está registada como MSB. Notavelmente, empresas de criptografia proeminentes como Coinbase e Kraken (que operam sob a entidade legal Payward Financial Inc) foram identificadas através desta ferramenta.
O FBI ressaltou suas recentes ações de execução contra serviços de criptomoeda operando sem as licenças federais necessárias. Indivíduos que patrocinam serviços de transmissão de dinheiro criptográfico não licenciados podem enfrentar interrupções financeiras durante operações de aplicação da lei, particularmente se seus ativos de criptomoeda forem misturados com fundos obtidos ilicitamente.
Além disso, o FBI alertou contra a utilização de serviços de criptografia que negligenciam a solicitação de informações KYC, sinalizando possíveis sinais de alerta em relação à conformidade regulatória. A agência alertou que os aplicativos disponíveis para download podem não necessariamente aderir aos padrões de conformidade federais ou facilitar transações legais.
Enfatizando seu comprometimento em manter a lei, o FBI reiterou que serviços de transmissão de dinheiro em criptomoeda que forem considerados em violação de obrigações legais estarão sujeitos a investigação e potenciais ações de execução. Utilizar serviços não conformes pode colocar em risco o acesso de indivíduos a fundos após operações de aplicação da lei visando esses negócios.
À medida que o cenário das criptomoedas continua a evoluir, o comunicado do FBI serve como um lembrete oportuno para os americanos exercerem vigilância e conduzirem pesquisas completas antes de se envolverem em serviços de transmissão de dinheiro criptografado. Ao priorizar a conformidade e a devida diligência, os indivíduos podem salvaguardar os seus interesses financeiros e mitigar riscos potenciais associados a atividades ilegais no espaço criptográfico.